Casos en los que es obligatorio

• Inquilinos: los contratos suelen exigir un seguro que cubra el valor del edificio. El inquilino paga la prima y cede los derechos de la póliza al propietario.
• Propietarios sin hipoteca: no es obligatorio, pero se recomienda para proteger el patrimonio.
• Créditos hipotecarios: es obligatorio hasta cancelar la hipoteca.
• Consorcios y edificios: la ley exige un seguro integral que cubra las partes comunes y las unidade

Coberturas opcionales y ampliaciones

Además de la cobertura básica (incendio del edificio y del contenido), muchas aseguradoras ofrecen coberturas complementarias. 

• Responsabilidad civil por incendio/explosión: cubre los daños a terceros.
• Fenómenos climáticos: huracán, vendaval, ciclón o tornado.
• Granizo: protege contra daños por granizo.
  Incendio de paneles y termos solares: cobertura específica para sistemas solares.
• Beneficios adicionales: limpieza y retiro de escombros, traslado de muebles, guarda en depósito, seguridad y vigilancia, alquileres temporales, plomería y cerrajería.

 

• Ejemplos de siniestros cubiertos
  Un incendio accidental en la cocina que genera humo y daños por agua de los bomberos.
• Un rayo que provoca la ruptura de electrodomésticos y destruye parte del techo.
• Una explosión de gas que causa daños en la estructura y en el contenido.

Costes y contratación

El precio varía según el valor asegurado, los metros cuadrados y la ubicación. Se recomienda utilizar un cotizador online para estimar la prima y solicitar asesoría para seleccionar coberturas opcionales.